التحوط لتقليل المخاطرة في الأسواق المالية 2023 وكيفية استخدامه بأفضل الوسائل

كيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية

التحوط لتقليل المخاطرة في الأسواق المالية 2023 وكيفية استخدامه بأفضل الوسائل، التي تعتبر أكثر الاستراتيجيات استخداماً من قبل المستثمرين المعتمدين، تعمل صناديق التحوط على تقليل المخاطر دون أن تشهد تتضخم في الخسائر، التعامل مع صندوق التحوط معقد ويحتاج إلى دراية وخبرة طويلة لاستخدامها في مجال الاستثمار حيث يتم إدارتها من قبل مدير صندوق مؤهل ولديه القدرة على إدارة الأموال بفعالية، نقدم التحوط لتقليل المخاطرة 2023 وكيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية.

التحوط لتقليل المخاطرة 2023

يندرج مفهوم التحوط ضمن الأدوات المالية المرنة والتي استطاعت أن تبرز أهميتها وقيمتها في جميع فئات الأدوات المالية سواء في عمليات البيع أو الشراء، بالرغم من عدم الاتفاق على وضع رؤية قانونية تتعلق بصناديق التحوط إلا من خلال التجربة العملية يمكن وصفها بأنها صناديق تعمل على تحقيق الأداء المطلق، نتطرق إلى آلية التحوط لتقليل المخاطرة فيما يلي:

التحوط لتقليل المخاطرة 2023 وكيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية

  • يلجأ المستثمر لخيار التحوط عند يكون وضعه الاستثماري في خطر وبالتالي يريد التحوط من تلك المخاطر.
  • وهب طريقة للهروب من الضرائب، فقد لا يرغب المستثمر في إنشاء أمر معين يخضع للضريبة عن طريق بيع مركز.
  • أيضا يساعد التحوط الشركات في توفير أكبر قدر من النفقات والمصاريف المترتبة على عمليات الاستثمار.
  • وبالتالي فإن الطريقة وجدت لمعالجة اضطرابات الأسعار التي بشهدها الوسط المالي.

شاهد أيضا: أفضل شركات التداول الموثوقة في الإمارات 2023 وأسماء الشركات الغير موثوقة

كيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية

غالباً ما يقوم صندوق التحوط على تجميع الأموال من قبل المستثمرين واستثمارها من قبل مدير الصندوق، بحيث يعمل من خلال استراتيجية التحوط على الحد من المخاطر المحتمل وقوعها مع مضاعفة الأموال، حيث يقوم مدير الصندوق باستثمار الأموال في أصول مختلفة لتحقيق الأهداف المرجوة، نتعرف على كيفية استخدام التحوط لتقليل المخاطرة في الأسواق المالية:

التحوط لتقليل المخاطرة 2023 وكيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية

  • عن طريق تخصيص الأصول وذلك باحتواء محفظة المستثمر على أصول متنوعة، كأن يكون 30% يتم استثماره في سوق الأسهم، والباقي يتم العمل به في أصول مستقرة للوصول إلى تحقيق التوزان المالي والحد من المخاطر.
  • كما يمكن استخدام التحوط لتقليل المخاطر في الهيكل ويعني ذلك استثمار قسم محدد من المحفظة في أدوات الدين، أما الباقي يتم استغلاله في المشتقات، وبالتالي الوصول إلى تحقيق الاستقرار للمحفظة مع الحماية من المخاطر المتوقعة.
  • من خلال الخيارات حيث تتضمن خيارات المكالمات وطرح الأصول والعمل على تأمين المحفظة والتحوط لتقليل المخاطرة.

شاهد أيضا: افضل موقع تحليل العملات وتحليلات حركة سوق الفوركس 2023 والعملات الأكثر تداولاً

مخاطر وعيوب الاستثمار في صناديق التحوط

من المهم إدراك أن استراتيجية التحوط لا يمكن من خلالها القضاء على المخاطر فهذا بلا شكٍ غير وارد في سوق الاستثمارات والتداولات العملات بمختلف أنواعها، لكن الهدف هو الوصول إلى أدنى المخاطر التي قد تحدث والتخفيف من حدة الخسائر، نتعرف على المزيد من مخاطر وعيوب الاستثمار في صناديق التحوط لتقليل المخاطرة عبر النقاط التالية:

التحوط لتقليل المخاطرة 2023 وكيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية

  • قد يفقد مستثمري صناديق التحوط السيطرة على أموالهم خلال فترة الإغلاق، وعليهم في تلك الحالة التحلي بالصبر والثقة بمدير الصندوق للخروج من المأزق المالي.
  • تتسم صناديق التحوط بأنها أقل سيولة مقارنةً مع غيرها من الصناديق التي يمكن تداولها يومياً.
  • قد يتم استخدام المضاربة وفي حال فشلت يواجه صندوق التحوط خسائر كبيرة جداً.
  • استخدام صناديق التحوط للرافعة المالية يؤدي إلى تضخم الخسائر وربما العكس تماماً لذلك فهو سلاح ذو حدين.

شاهد أيضا: اقل مبلغ للتداول في بينانس Binance وطريقة التسجيل 2023 وكيفية الايداع

مزايا الاستثمار في صناديق التحوط

صممت صناديق التحوط لتحقيق مكاسب كبيرة دون أخذ بالاعتبار حركة السوق صعوداً كانت أو هبوطاً، لذلك فإن الترويج لذلك الصندوق يتم بشكل كبير باعتبارها درع قوي ضد متغيرات السوق، أهم مزايا الاستثمار في صناديق التحوط لتقليل المخاطرة نستعرضها فيما يلي:

  • يتم العمل بصناديق التحوط لتوليد العوائد مهما كانت أسواق الأسهم والسندات ترتفع أو تنخفض.
  • يسعى مدير الصندوق والقائمين على تنفيذ الاستراتيجية تحقيق عوائد أعلى من متوسطات السوق.
  • كما العمل على تقليل المخاطر والتقلبات في مزيج استثماراتهم.
  • إمكانية توظيف مجموعة متنوعة من أساليب وادوات الاستثمار للشركاء المستثمرون واتباع استراتيجيات التحوط.
  •  كما عملت صناديق التحوط على اجتذاب المدراء الأكثر موهبة ونجاحًا لتحقيق مكاسب كبيرة.

متطلبات صندوق التحوط

عند العمل في صندوق التحوط لتقليل المخاطرة يجب الاستيفاء بكافة الشروط التي تفرضها اللوائح الحكومية على المستثمرين المعتمدين، حيث تقتصر صناديق التحوط على المستثمرين المعتمدين دون النظر إلى المستثمرين العاديين بسبب فرض متطلبات مالية صارمة، نوضح أهم متطلبات صندوق التحوط لتقليل المخاطرة فيما يلي:

في حال كان المستثمرين أفراد

  • يجب أن يتوفر لديهم دخل شخصي قدره 200000 دولار أو أكثر سنويًا.
  • بينما الدخل المشترك للزوجين 300000 دولار أو أكثر سنويًا.
  •  حيث يكون مستوى الدخل هذا لمدة عامين متتاليين على الأقل
  • مع توضيح أسباب المحافظة على المستوى من الدخل في المستقبل.
  • ويشترط أن يكون صافي ثروتهم الشخصية مليون دولار أو أكثر، سواء بمفردهم أو مع الزوج، ما عدا محل إقامتهم الأساسي.

إذا كان المستثمر كيانًا

  • يجب أن يكون ائتمانًا بقيمة صافية تتجاوز 5 ملايين دولار أو أكثر، وغير مخصص لمعاملات الاستثمارية.
  • كما يضم الكيان جميع المستثمرين في الأسهم مستثمرين معتمدين على الخبرة والجدارة.
  • تقدم الهيئات المالية وصف حول أداء المستثمر المتمرس وأنه شخص مؤهل ويتمتع بمعرفة وخبرة استثمارية كافية لاتخاذ قرارات مهمة تتعلق بالمخاطر التي تنجم عن صناديق التحوط.

 أنواع استراتيجيات التحوط لتقليل المخاطرة

صناديق التحوط متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين ولديهم خبرة وأداء عال، حيث تفتقر تلك الصناديق إلى التنظيم مما يجعل الوصول إلى عامة الناس أمراً مستحيلاً، أما انواع استراتيجيات التحوط لتقليل المخاطرة نستوضحها فيما يلي:

استراتيجيات الاتجاه

  • تضم هذه الفئة المديرين من النوع الطويل أو القصير.
  • بحيث تكون استثماراتهم بناءً على مراهنة اتجاه السوق
  • أيضا التحوط بأنفسهم بمراكز في الاتجاه المعاكس شراء أو بيع.

استراتيجيات الأوراق المالية المتعثرة

  • تقوم تلك الاستراتيجية بناءً على المشاكل التشغيلية والتغييرات الكبيرة والتي بحاجة إلى متخصصين في المجال.
  •  أما المديرون يقتصر دورهم على الأوراق المالية للشركات ذات التصنيف الائتماني المنخفض (CCC).

الاستراتيجيات المتعلقة بالمشتقات

  • بحيث تشمل العقود الآجلة أو الخيارات أو السندات القابلة للتحويل أدوات مالية من شأنها أن توفر عوائد كبيرة.
  • تتألف من مستشار تداول السلع وهو صناديق العقود الآجلة والعقود الآجلة.
  • كما يبحث مديرو هذا النوع من الصناديق عن الاتجاهات في السوق.

 استراتيجية عقد آجل

  • وهو عقد يتم بين طرفين بينهما معاملة شراء أو بيع الاصول في تاريخ محدد وبسعر معين.
  •  يدخل ضمن نطاقها توجيه عقود الصرف للسلع والعملات.

أسواق المال

  • هي أسواق يتم من خلالها البيع والشراء كما الإقراض والاقتراض على المدى القصير.
  • بحيث تحتوي على عقوداً متنوعة مثل المكالمات، وعملات سوق المال للحصول على الفائدة وصناديق التحوط لتقليل المخاطرة.

شاهد أيضا: شرح آلية الاستثمار في أمازون 2023 مع توضيح خطوات الاستثمار وطريقة البدء

التحوط لتقليل المخاطرة 2023 وكيفية استخدام التحوط في الأسواق المالية، التفاصيل حول إدارة الاستثمارات عبر استخدام صندوق التحوط، والوقوف على متطلبات الصندوق ومميزات وعيوب قد أدرجناها في المقال.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.