ما هي المحفظة الاستثمارية 2023 وأهم فوائدها وأنواعها وكيفية ادارتها

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها 2023، يقدم سوق الأوراق المالية للمستثمرين أفضل الطرق ومن خلالها يتم تنمية رؤوس الأموال، والشائع بين عامة الناس التداول عن طريق الأسهم والسندات وفي ظل وجود محفظة استثمارية أصبحت الخيارات كثيرة أمام شريحة المستثمرين للحصول على عوائد ضخمة، ومع ذلك فإن توقع وجود مخاسر كبيرة أمر وارد وبقوة وفي تلك الحالة يجب البحث عن وسيط مالي قادر على إدارة تلك المهام، في المقال نقدم ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها 2023.

ما هي المحفظة الاستثمارية 2023

تعرف المحفظة الاستثمارية على أنها مجموعة من الادوات المالية أو ما يطلق عليها الأصول المالية يستخدمها الأفراد والشركات مثل الأسهم والسندات، الهدف من وراء استخدام تلك المحفظة جمع الأوراق المالية بطريقة تعود بالربح على كافة الأطراف المشاركة في عملية التداول، والاختلاف بينها وبين الاستثمار في الأعمال التجارية التي تعمل بصورة مباشرة هو أن الاستثمار في تلك المحافظ غير قادر على اتخاذ قرارات ادارية بحيث تكون الحصة في ذلك الاستثمار سلبية.

شاهد أيضا: طريقة احتساب العائد على الاستثمار في التسويق 2023 ومميزاته وعيوبه

إدارة المحفظة الاستثمارية

كما ذكرنا أن الاختلاف في المحفظة الاستثمارية يختلف عن الاستثمار التجاري، لذلك لا بد من الانتباه عند بناء المحفظة الاستثمارية والحد من المخاطر المالية مع تحقيق أعلى عائد ممكن، نوضح كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية في النقاط التالية:

• التخطيط أولى الخطوات التي يجب تضمينها عند العمل في إدارة المحفظة بحيث تتناسب أهداف المستثمر واحتياجاته مع سوق الأوراق المالية دون التطلع لأهداف غير مقبولة تعمل على الحد من خسائره.
• التحفظ والتعقل يتطلب من المستثمر في تلك الخطوة أن يكون عقلانياً ومتحكماً في اتخاذ القرارات السليمة بشأن المحفظة مع ابتعادها عن المخاطر.
• كذلك على المستثمر أن يختار الوقت المناسب لإنجاح عملية الاستثمار، خاصة أن السوق المالي متقلب وفقاً للظروف السياسية والاقتصادية.
• المراقبة والمتابعة المستمرة وخاصة فيما يتعلق بأسعار الأسهم مع الاحتفاظ بها، ولوحظ أن الكثيرون من المستثمرين قاموا بالاحتفاظ بالأسهم دون المتابعة الدورية.
• ضرورة الاعتماد على الأشخاص المناسبين وتحديداً أصحاب الاختصاص والخبرات المالية ليتم إدارة المحافظ الاستثمارية بأعلى مستوياتها.

شاهد أيضا: كيفية تحميل برنامج iforex برنامج تداول العملات الأجنبية والسلع والأسهم

ما هي فوائد المحفظة الاستثمارية

في غضون الحديث عن ماهية المحفظة الاستثمارية يجب الوقوف على الأسباب التي تجعل من المستثمرين باعتبارها حلاً مثالياً لتحقيق الربح وتميزها عن باقي الأوراق والأصول المالية، لذلك نقدم ما هي فوائد المحفظة الاستثمارية:

• بدايةً يمكن تحقيق كافة الاهداف التي يسعى مدير المحفظة للوصول إليها في حال كانت متوافقة مع أهداف السوق المالي وأدواته.
• العمل على تلبية أهداف التي يتطلع للحصول عليها المستثمر وأهمها تحقيق الربح مع الحد من نسبة المخاطر.
• إمكانية الربح عبر المحافظ الاستثمارية طويل الأجل ومستمر.
• كذلك الحد وتقليل مخاطر الخسارات المالية في الأصول نتيجة لتعرضه للفشل.
• مواجهة الظروف المالية والتقلبات العالمية الخاصة بالأصول والأدوات المالية.
• كما تستخدم المحفظة الاستثمارية في الحد من الخسائر التي تراوح مكانها بشأن السوق المالي.

شاهد أيضا: مستقبل عملة stellar الرقمية 2023 وكيفية شرائها والاستثمار من خلالها

أهداف إنشاء المحفظة الاستثمارية

يمكن القول بأن مصطلح المحفظة الاستثمارية يشير إلى الأصول التي يمتلكها المستثمر في الأسواق المالية وقد تكون تلك الأصول أسهم أو سندات، كذلك العملات والعديد من الأصول المالية الأخرى، أما أهداف إنشاء محفظة الاستثمارية تتخلص في الآتي:

• كسب الأرباح وبصورة مستمرة والعمل على تطوير قيمة الأوراق المالية المستثمرة عبر المحفظة.
• كذلك تحقيق التنمية المستمرة للمحفظة سواء كانت عالمية أو محلية.
• يحافظ المستثمر على القيمة الفعلية لرأس المال الخاص بمحفظته.
• العمل على الاستمرار بالقيام بالتداولات المالية في البورصات.
•  ضمان الحصول على أرباح في حال الانضمام لشركة استثمارية.
• ويمكن اعتبارها مكانًا مثاليًا لديه كافة مقومات الأمن لتحتفظ عبرها بأموالك.

شاهد أيضا: أفضل شركات التداول الموثوقة في الكويت 2023 وكيفية تحديد أفضلها

ما هي أنواع المحفظة الاستثمارية

تقسم المحفظة الاستثمارية إلى عدة أنواع وتدخل الأهداف ودرجة المخاطرة في تحديد تلك الأنواع، ولعل التقسيمات تلك جاءت لتوفير الوقت والجهد في تحديد المحفظة المناسبة لعملية الاستثمار دون الخوض في التفاصيل العشوائية والخروج من دون شيء أو مخاسر كبيرة، نتعرف على أنواع محفظة الاستثمارية في النقاط التالية:

• حيث محافظ العوائد الهدف الأساسي من إنشاء تلك المحفظة العمل على تحقيق دخل ثابت ومستقر بحد أدنى من المخاطر، وهنا تقع المسؤولية الكاملة على مدير المحفظة في ادارة الأوراق المالية وبأعلى العوائد.
• محافظ الأرباح تعمل على تحقيق الأرباح بصورة جيدة دون النظر إلى أنها دائمة أو غير دائمة.
• كما محافظ الأرباح والعوائد تأتي من أجل تحقيق عائد وتحقيق أهداف ربحية.
• المحفظة المهاجمة ويطلق عليها المحفظة الحركية تتميز بقدرتها على تحمل المخاطر الكبيرة والقدرة على استغلال الفرص الذهبية.
• كذلك الأمر المحفظة الحذرة صممت للزيادة رأس المال بطريقة مغايرة وترتكز على التناسب ما بين نمو الدخل وانتظام العوائد سواء على المدى الطويل أو المدى القصير.
• المحفظة التقليدية تختلف عن غيرها من المحافظ بأنها قادرة على البحث عن فرص جيدة لاستغلالها بشكل أمثل بما يعود بالربح والحصول على نتائج جيدة في كافة التقلبات التي يمر بها السوق المالي.
• أيضا المحفظة المضاربة: ومن خلالها يمكن تحقيق عوائد كبيرة وفي نفس الاتجاه تكبد خسائر كبيرة لذلك يجب اتخاذ قرار سليم قبل الدخول في تلك المضاربة.

مزايا المحفظة الاستثمارية

التنويع في الاستثمار يعتبر عنصر هام للتقليل من حدة المخاطر والعمل على زيادة الأرباح، وهذا ما تحققه المحفظة الاستثمارية ولذلك تنتهج أسلوب مميز في إدارة المخاطر فبدلاً من وجود رأس المال في أداة مالية واحدة يمكن من خلال المحفظة توزيع رأس المال على أكثر من أداة مالية وبنسب مختلفة، نقدم المزيد حول مزايا محفظة الاستثمارية في النقاط التالية:

• نتيجة لقدرتها على تنويع الاستثمار فإنها تتميز بالقوة الشرائية.
• وتعمل على الحد من مخاطر الإفلاس وخسارة رأس المال.
•  وإمكانية تحقيق التبادل التجاري وتبادل مختلف السلع والخدمات بسهولة.
• وفي حال شراء كميات كبيرة يمكن الحصول على أسعار مخفضة.
• المرونة في أسلوب الاستثمار حيث الحل الأمثل للمستثمرين النشطين والسلبيين.
• كما تعطي المستثمر دراسة تحليلية حول أوضاع السوق والتعرف على الوسطاء الماليين الذين يقوموا بطرح المحفظة الاستثمارية لاختيار المناسب.

مكونات المحفظة الاستثمارية

تتكون المحفظة الاستثمارية من الأوراق والأصول المالية والمخصصة لإنجاح عملية الاستثمار، حيث تتميز مكونات المحفظة الاستثمارية بالحركة والمرونة والتغير حسب نوعها لكل مستثمر، تتداخل العديد من العوامل في تكوين المحفظة منها رأس المال والعائد المتوقع بالإضافة إلى المخاطر المصاحبة للأصول المالية، نتعرف على مكونات محفظة الاستثمارية في النقاط التالية:

• حيث تتكون من العقود بمختلف أنواعها سواء كانت مالية أو حتى آجلة.
• فضلاً على السندات بمختلف أنواعها من حيث حكومية أو حزينة أو شركات.
• أيضا صناديق الاستثمار
• الأسهم.
• شهادات الإيداع.
• كذلك السلع المختلفة.
• والعقارات كالمنازل والأراضي.

ما هي المحفظة الاستثمارية وفوائدها وأنواعها 2023، اتخاذ قرار بشأن الاستثمار في السوق المالي يجب أن يكون مصاحباً بالخبرة واستشارة أصحاب الخبرات بالإضافة إلى التعامل مع وسيط مالي جدير بالثقة.